玖富数科科技团体有限责任公司违法犯罪事实说明玖富数科科技团体有限责任公司包罗其100%控股的北京玖富普惠信息技术服务有限公司（以下简称玖富公司），2014年-2020年11月期间，通过玖富公司运营的悟空理财、玖富普惠、玖富钱包等app，使用app开屏广告、网络综艺、热门网剧的广告插入和代言人首席体验官胡军的明星效应，宣扬高管团队的实力，答应两大国有保险公司的100%保本保息，居心隐瞒其未根据羁系要求在注册地金融局存案挂号之事实，虚假宣传其切合银监会羁系要求存案批准的合规的互联网金融平台，在明知未取得网络借贷信息中介相关资质情况下，使用众受害人因生活事情情况对金融专业知识的限制，从而对金融认识的严重不足等实际情况，玖富普惠信息科技有限公司以出借收益委托理财签定条约协议，通过种种虚假广告宣传、明星站台、答应保本保息等手段导致众受害人陷入认识错误，基于认识错误出借资金。玖富普惠信息科技有限公司通过第三方支付公司间接或受害人名下账户直接取得众受害人资金，使用非法占有的资金向社会不定向人员使用数字科技等诈骗手段形成一真一假两份乞贷条约，实施条约诈骗，套取众受害人资金。以虚构窜改出借条约协议、期限错配、期限拆分居心将债权匹配杂乱，乞贷人中企业为玖富普惠信息科技有限公司、玖富数科科技团体责任公司关联公司或已注销或核实未曾乞贷等大量假标、死标等方式，又隐瞒事实，编造种种理由，拒绝返还约34万受害人约390亿资金，到达非法侵占转移公民产业之目的，且数额特别庞大，且在已明知无法返还众受害人资金的情况下，一直发新标，受害人数及受骗资金不停增加，社会危害性极强，极具扰乱社会金融秩序，完全切合《中华人民共和国刑法》第第二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十六条诈骗罪的犯罪组成。玖富普惠信息科技有限公司通过专款（前期叫做风险备付金，2016年后，应合规要求，改为第三方担保公司保障计划）专用形式收取乞贷人保障计划专款，用做贷款无法归还时对出借人的本息保障。

根据玖富公司公然宣称、披露的专款使用规则，这笔专款本应进入存管银行或第三方担保公司，而实际上，自始至终这笔钱都被玖富公司非法占有。此专款金额按玖富总出借金额比例测算到达400亿以上，玖富普惠信息科技有限公司累计仅使用专款赔付60余亿元，其它350亿保障计划专款被诈骗、窃取。玖富普惠信息科技有限公司的行为完全切合《中华人民共和国刑法》等二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十四条划定的偷窃罪和第二百六十六条划定的诈骗罪的犯罪组成。

我们多次要求玖富提供保障计划专款的收取总额度、收取比例、收支状况、资金走向，披露乞贷人的详细情况、还款进度等等国家划定的应该披露的信息，然而至今玖富缄口不谈，不予回复。在任何信息不予披露的情况下，玖富居然未经出借人同意和相关部门审批出台了三个退出方案。现在说明的新情况是玖富如何通过退出通道进一步诈骗出借人，欺骗国家，移祸国家的。玖富通过网站、电话、短信等种种手段向出借人讲明，因为国家关闭P2P平台，所以要清退所有出借人，要求出借人下载债权通APP，并在该APP上选择退出通道。

可是玖富没有向出借人说明，该APP实际是一家名为西安国恒的皮包公司设立。这个公司仅注册资金1000万元，还不是实缴；建立2年多以来，没有一个员工（天眼查显示从未缴纳过社保）；且该公司并没有处置惩罚巨量债权的国家相关资质。玖富妄图让大家把债权治理转移到这个皮包公司来逃脱归还债务的责任。

当出借人不知有诈下载债权通以后，债权通显示有三个退出通道。第一个通道为本息全回极速退出通道，第二个通道为平价快速退出通道，第三个通道为三年分期退出通道。正常情况，每小我私家看到这三个通道都市点开，看一看各通道的详细内容再作选择，然而只要是点开看任何一个通道内容，就被见告你已经选择了此通道，没有确认键，只是点开想看看内容就成了直接选择。而实际上通道一的本息全回极速退出通道是极速的把债权1比1换成了金豆，让出借人凭着金豆到西安国恒的金豆商城买工具。

而商城的商品只要是和市场价相当的货物全都缺货，有货的商品会比市场价贵5-10倍，另有一些没见过牌子的化妆品和包包，都是出奇的贵。少少极贵的商品如果不选，3年后金豆居然会逾期。如果买到赝品想退换，第三次金豆会作废。通道二平价快速退出通道实际就是打折通道，现在只有少少数几万元债权的出借人充提差本金打折到7折以下才气退出，10万以上的甚至建议打1折都未必能退出。

而选了通道二要退出这个通道居然要扣50%的钱作为违约金。通道三是分期退出通道，可是不保证三年能全部退回，如果退不回玖富称由第三方担保，但却不说明是哪一家公司担保。

所有三个通道都要求先把债权转给西安国恒皮包公司。有些出借人下载了债权通后，听说点击了就即是选择，都不敢点了，然而玖富居然弄出通常没选择通道的出借人债权到2020年12月21日起，10万以下的默认通道1，10万以上的默认通道3，居然可以用默认这种方式处置别人的产业？除了用欺骗手段让出借人选择通道，玖富更是通过媒体虚报已经退出的出借人人数，凭据出借人的问卷观察，现在实际退出的出借人不足3%，且包罗大量水军，在我们周围的朋侪中，险些见不到选择通道退出的的人。而玖富在媒体上说已经有30万人选择了通道，19.7万人已经下车。

我们严重怀疑玖富虚报了出借人数量，以此欺骗国家羁系部门。北京玖富普惠信息技术有限公司、玖富数科科技团体有限责任公司及相关法人股东的行为已经涉嫌组成诈骗罪、条约诈骗罪、侵占产业罪、偷窃。

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